ПРОСТО ВЫБЕРИ

ИЛИ

И ПОЛУЧИ ДО 95% ВЫГОДЫ


ПОЛУЧИ

10

БЕЗРИСКОВЫХ
СДЕЛОК


100$

В ПОДАРОК!

+

СТРАХОВАНИЕ
ДЕПОЗИТА

Инвестиции в недвижимость: ТОП - 6 вариантов для инвестирования + 5 основных шагов!

Инвестиции в недвижимость: ТОП - 6 вариантов для инвестирования + 5 основных шагов!
Pamm-Trade

Инвестиции в недвижимость — отличный способ увеличить капитал. Принимая решение о размещении средств, следует учитывать не только потенциальную доходность, но и степень риска и вероятность получения убытка. Чтобы инвестиции в недвижимость принесли ожидаемый результат, важно выбрать одновременно надежный и доходный объект для вложения. Огромный выбор объектов для инвестиций вы найдете на портале REITINVEST. Эта наиболее надежная компания на сегодняшний день, которая оказывает наилучший спектр услуг каждому клиенту-инвестору.

Содержание:

    1. Инвестиции в недвижимость: риски, преимущества и недостатки
    2. ТОП-6 вариантов инвестиций в недвижимость
      2.1. Инвестиции в зарубежную недвижимость через REIT фонды
      2.2. Самостоятельная покупка иностранной недвижимости
      2.3. Покупка жилой недвижимости в России
      2.4. Вложение в загородную российскую недвижимость
      2.5. Инвестиции в покупку земли
      2.6. Инвестиции в коммерческое недвижимое имущество
    3. Инвестиции в недвижимость при небольшом капитале
    4. Как от инвестиций в недвижимость получить максимальную прибыль
    5. Инвестиции в недвижимость: 5 основных шагов
    6. Подведение итогов

Инвестиции в недвижимость: риски, преимущества и недостатки

Прежде чем выбирать, куда инвестировать средства, стоит проанализировать плюсы и минусы инвестирования в недвижимое имущество.

Инвестиции в недвижимость дают инвестору следующие преимущества:

  • - обширность выбора объектов для инвестиции — на сегодняшнем рынке предложение превышает спрос, есть множество вариантов для приобретения;
  • - доступность — существуют решения, порог входа в которые минимален;
  • - возможность получения налоговых льгот;
  • - долгосрочность — купив недвижимость сегодня, можно получать с нее доход в многие годы (например, сдавая в аренду);
  • - перспективность — на рынке недвижимости долгосрочный анализ показывает тенденцию к росту цен.

Вместе с достоинствами у инвестиций в недвижимость есть и недостатки:

  • - низкая ликвидность вложений — при необходимости денежные средства редко удается оперативно «изъять» без занижения стоимости;
  • - бумажная волокита — как покупка, так и продажа жилья связана с длительным оформлением документов;
  • - дополнительные расходы — владелец должен тратиться на налоги, оплачивать коммунальные услуги, следить за техническим состоянием жилья;
  • - отсутствие точных инвестиционных прогнозов — несмотря на то, что рынок в целом растет, в некоторые периоды наблюдается падение цен на жилье;
  • - износ в процессе эксплуатации — жилье со временем дешевеет из-за физического износа, владельцу приходится вкладывать деньги в поддержание технического состояния и внешнего вида собственности.

Изучение основных законов при инвестиции в недвижимость

Обязательно нужно учесть не только плюсы и минусы инвестиций в недвижимость, но и связанные с этим риски.

Существует 5 основных факторов, которые важно предусмотреть, прежде чем вложить средства в инвестиции в жилье:

  1. Проблемы у компании-застройщика (относится к покупке строящихся объектов). У строительной организации могут возникнуть обстоятельства, которые приведут к заморозке процесса возведения здания — нехватка финансирования, несогласование стройки властями и другие. При таких обстоятельствах с застройщиком придется судиться. Такая ситуация может возникнуть не только при покупке квартиры, но и, например, при приобретении коттеджа в поселке, возведением которого полностью занимается одна компания.
  2. Неудачно выбранный объект для инвестиций. Плохое месторасположение, отсутствие транспортной и/или социальной инфраструктуры, неблагоприятная обстановка в районе — такие факторы могут привести к тому, что объект будет тяжело сдать в аренду или перепродать.
  3. Нарушение второй стороной условий договора. При сдаче жилья или офиса в наймом существует риск, что арендатор своевременно не заплатит оговоренную сумму. В таком случае придется обращаться в суд или смириться с неполучением запланированного дохода.
  4. Изменение законодательства. Повышение налога с продажи или платы государству за сдачу в аренду могут снизить привлекательность инвестиций в недвижимость.
  5. Неудачный вход в рынок. Если квартира была приобретена на пике своей стоимости, за которым пошел спад, то инвестору придется либо ждать нового повышения цен, либо продавать с убытком.

Важно! Описанные достоинства, риски и недостатки не относятся абсолютно ко всем вариантам инвестиций в недвижимость, а описывают ситуацию в целом. Чтобы иметь полное представление о перспективах инвестиций в недвижимость, необходимо рассматривать каждый объект отдельно.

ТОП-6 вариантов инвестиций в недвижимость

Инвестиции в строящиеся либо уже готовые объекты, важно оценить достоинства и недостатки каждого варианта.

В ТОП-6 способов инвестиций в недвижимость входит:

  • - вложение средств в иностранную недвижимость через REIT фонды;
  • - инвестиции в недвижимость за рубежом;
  • - приобретение жилой собственности в России;
  • - покупка загородного жилья в России;
  • - приобретение земли;
  • - инвестиции в коммерческую недвижимость.

Вариант № 1. Инвестиции в зарубежную недвижимость через REIT фонды

REIT фонды — коллективные инвестиции. Средства всех вкладчиков размещаются в различные объекты зарубежной недвижимости. Такое распределение позволяет не только предложить клиентам высокую доходность, но и минимизировать риски инвестиций.

REITINVEST предлагает низкий порог для входа — инвестировать можно от 5 тыс. долларов. Вложения среднесрочные, договор заключается минимум на 3 года.

Инвестиции через фонд REITINVEST, позволяют вкладчику получить не только доходность в 6% годовых в британских фунтах, но предоставляют ряд других преимуществ:

  • - доход от сдачи в аренду не облагается налогом;
  • - нет необходимости информировать налоговую о приобретении зарубежной недвижимости;
  • - предусмотрен бонус для инвесторов — двухнедельный отдых на объектах фонда на Северном Кипре.

Инвестиционный фонд недвижимости

Вывод! Инвестиции в недвижимость через REIT фонды позволяет разместить средства на среднесрочную перспективу под хорошую доходность. При этом риски вложения минимизированы из-за распределения средств между различными объектами, а низкий порог входа делает инвестиции доступными.

Вариант № 2. Самостоятельная покупка иностранной недвижимости

Прямые инвестиции в зарубежные жилые или коммерческие объекты тоже доходы. Но, в отличие от инвестиций в недвижимость через REIT фонды, в которых управление капиталом осуществляют специалисты, вложения напрямую более рисковые и трудозатратные.

Для вкладчика самостоятельные инвестиции обозначают необходимость поиска и оценки качества объекта для вложения средств. При этом спрогнозировать доходность достаточно тяжело. Выгодные варианты для инвестирования собственных средств в недвижимость Вы найдете в статье КУПИТЬ КВАРТИРУ ЗА ГРАНИЦЕЙ - ЛУЧШИЕ ПРЕДЛОЖЕНИЯ!

Прямые инвестиции включают в себя:

  • - необходимость знать рынок зарубежной недвижимости, разбираться в фискальной политике выбранного государства.
  • - риск мошенничества — вероятность стать жертвой аферистов высока;
  • - сложности с удаленным контролем за объектом — из другой страны тяжело следить за собственностью, в том числе, и искать для нее арендаторов или покупателей;
  • - дополнительные расходы на управляющего — из-за невозможности постоянно контролировать жил е имущество, придется обращаться к посреднику, который возьмет солидные комиссионные.

Трудности с которыми сталкивается покупатель при инвестиции в недвижимость

Вывод! Самостоятельные инвестиции в недвижимость для человека, у которого нет подобного опыта и необходимых знаний, будут менее выгодными, чем инвестиции через REIT фонды. При этом у вкладчика появится необходимость тратить время и ресурсы на контроль и обеспечение сохранности и целостности своей собственности.

Вариант № 3. Покупка жилой недвижимости в России

Инвестиции в частную городскую недвижимость могут быть 2 направлений:

  • - покупка собственности для последующей перепродажи — доход инвестора состоит из ценовой разницы за вычетом издержек (налогов, комиссий и прочего);
  • - инвестиции в недвижимость для сдачи ее в аренду.

Для указанных целей может быть куплено как готовое жилье на вторичном рынке, так и квартира либо комната в новостройке. Следует учитывать 2 фактора:

  1. Новостройка изначально стоит дешевле. Но существует риск того, что строительство будет заморожено.
  2. Готовое жилье дороже. При покупке «с рук» требуется качественная оценка юридической чистоты, чтобы не было ситуаций, когда продавец приобрел квартиру незаконно — такая сделка может быть аннулирована судом.

Приобретая квартиру для последующей сдачи в аренду, важно посчитать, что выгоднее:

  • - купить дешевле на этапе строительства, но не получать доход до момента сдачи дома;
  • - приобрести готовую квартиру и сразу ее сдать.

Чтобы инвестиции в недвижимость принесли ожидаемую отдачу, важно серьезно подойти к выбору объекта. Можно подобрать вариант самостоятельно, либо обратиться к профессиональному риэлтору.

При выборе квартиры следует оценить:

  • - расположение объекта;
  • - уровень развития инфраструктуры (наличие школ, магазинов, поликлиник и прочих социальных объектов, транспортную доступность);
  • - при покупке готовой квартиры — состояние, планировку, «дружелюбность» соседей.

При самостоятельный подборе жилья - есть риск допустить ошибку, а риэлтору нужно будет платить комиссионные.

Недостатки инвестиции в недвижимость России:

  • - риски (утрата прав собственности, заморозка строительства, отсутствие спроса при неудачном выборе объекта);
  • - трата времени на длительные процедуры оформления документов;
  • - налог на продажу приобретенного объекта при отчуждении раньше, чем через 5 лет после покупки;
  • - отсутствие возможности точно спрогнозировать рост или падение рынка.

Вывод! Покупка объектов недвижимости для перепродажи возможна только при росте цен по рынку в целом, который сложно спрогнозировать. Приобретение жилья для сдачи оправдано только при наличии спроса. При этом следует учитывать множество факторов, сопутствующих расходов и рисков.

Загородный дом или городская квартира

Вариант № 4. Вложение в загородную российскую недвижимость

Зарабатывать на загородных объектах можно также, как и на городских — покупать для перепродажи или сдавать в аренду.

При сдаче в аренду важно учесть тот факт, что доход (скорее всего) будет сезонным — больше всего коттеджей или дач арендуется поздней весной, летом или ранней осенью. В остальное время сдать загородный дом проблематично.

При покупке загородного дома важно корректно выбрать место и обеспечить наличие коммуникаций.

Вывод! Инвестиции в загородную недвижимость исключают риск заморозки строительства (кроме коттеджных поселков, где все дома строятся одной фирмой). Точно рассчитывать на доходность нельзя — продать или сдать в аренду объект может быть проблематично.

Вариант №5. Инвестиции в покупку земли

Десятилетие назад инвестиции средств в земельные участки считались очень перспективным направлением. Причин тому было несколько:

  • - риск мошенничества был минимален;
  • - не требовалось производить ремонт;
  • - не было необходимости оплачивать коммунальные издержки;
  • - было упрощенное оформление документов;
  • - существовало льготное налогообложение;
  • - не требовалось обязательное привлечение агентов-риэлторов.

Заработать на земельных инвестициях можно 2 способами:

  1. Купить участок для последующей перепродажи по повышенной цене.
  2. Приобрести землю сельскохозяйственного назначения, а затем перевести в индивидуальное жилищное строительство (ИЖС).

Но, по мнению экспертов, сегодня заработать таким образом становится все сложнее. Аналитики считают, что рынок переполнен участками, которые уже подготовлены для постройки дома и проживания. При этом стоимость участков не растет так сильно, чтобы на ней можно было заработать. Риск не найти покупателя велик.

Инвестиции в недвижимость с целью перевода в ИСЖ так же невыгодно. По усредненным данным, операция переоформления земли стоит около 23 тыс. рублей за сотку, процесс занимает 3-4 месяца. При этом купить уже готовый жилой участок можно за 20 тыс. рублей. Получается, что перевод стоит дороже самой земли.

Фактором против покупки земли становится и налогообложение участков и повышенный контроль операций со стороны государства.. Фискальная политика ужесточается, владеть землей финансово невыгодно.

Плюсы инвестиций в земельные участки

Вывод! Аналитики уверены, что времена заработка на инвестициях в землю прошли. Рынок переполнен предложениями — ажиотажа, который бы позволил заработать не перепродаже, нет. Повышение налогов и ужесточение контроля от государственных структур делают вложения еще более невыгодными с точки зрения финансов.

Вариант № 6. Инвестиции в коммерческое недвижимое имущество

Заработок на вложениях в недвижимость для бизнеса очень перспективна. Оптимальный вариант — инвестиции в недвижимость для последующей сдачи в аренду под офисы, магазины, склады или павильоны.

Чтобы вложенные средства окупились, следует учесть несколько моментов:

  • - для офисных помещений важна транспортная доступность объекта, обязательно необходимо предусмотреть место для удобной и просторной парковки;
  • - для торговых площадей и общественных заведений необходимо выбирать территории, близкие к местам скопления людей;
  • - к производственным объектам важно обеспечить возможность подъезда большегрузного транспорта, необходимо оценить наличие коммуникаций, предусмотреть складские и подсобные - - помещения.

Главный недостаток таких инвестиций в недвижимость в том, что для покупки коммерческих объектов необходим солидный капитал — не менее 5-7 млн рублей. Средняя окупаемость вложений — 6-8 лет.

Плюсы и минусы инвестиции в коммерческую недвижимость

Вывод! Вкладывать в коммерческую недвижимость можно только при наличии крупной денежной суммы. При выборе объекта следует учитывать множество факторов, влияющих на потенциальный спрос.

Инвестиции в недвижимость при небольшом капитале

Чаще всего для инвестиций в недвижимость необходимо иметь как минимум несколько миллионов. Но некоторые виды инвестиций доступны и при наличии 300-500 тыс. рублей:

  1. Вложения в REITфонды. В REITINVEST инвестировать можно при сумме от 5 тыс. долларов (около 300 тыс. рублей). При этом риски сведены к минимум, а доходность находится на уровне 6% за год (в английских фунтах).
  2. Соинвестирование. Найти партнеров для приобретения объектов недвижимости — отличный вариант для инвесторов с небольшим капиталом. Во избежание в дальнейшем судебных разбирательств важно корректно оформить документы, прописав сумму вложений и причитающуюся долю прибыли каждого участника.
  3. Ипотечное кредитование. Капитал в 300-500 тыс. рублей может стать первоначальным взносам для оформления жилищного займа. При выборе этого варианта важно посчитать, будет ли потенциальная прибыль от реализации инвестиционного проекта окупать обслуживание ипотеки (проценты, комиссии, имущественное страхование и прочие издержки). Общие принципы по работе в данном направлении описаны в статье ИНВЕСТИЦИИ В НЕДВИЖИМОСТЬ – РЕАЛЬНЫЕ КЕЙСЫ, ЛИЧНЫЙ ОПЫТ + ИНСТРУКЦИЯ.

Как от инвестиций в недвижимость получить максимальную прибыль

Чтобы с выгодой приобретать жилые или коммерческие помещения, нужно обладать определенными навыками и знаниями.

Существует несколько проверенных способов увеличения отдачи от инвестиций:

  • - диверсификация — по возможности, следует вкладывать в различные объекты или виды инвестиций для минимизации рисков (например, 50% капитала вложить в REIT фонды, а на оставшиеся 50% приобрести квартиру в строящемся доме);
  • - перепланировка — такой способ «обновления» помещения позволит увеличить его стоимость на 10-25% (важно, что перепланировку обязательно нужно согласовать — некоторые проекты, например, со сносом несущей стены, реализовать не получится);
  • - качественный ремонт — купив недвижимость по меньшей цене и вложив в ее внешний вид средства, можно увеличить ее стоимость на 10-20% от первоначальной;
  • пристройка помещений — можно реализовать в загородном доме, допускается «прибавка» террас, балконов или превращение чердака в мансарду.

Инвестиции в недвижимость: 5 основных шагов

Начинающим инвесторам важно знать порядок действий при инвестиции денежных средств в недвижимость.

Инвестиции в недвижимость за границей

Дорога к прибыли состроит из 5 шагов.

Шаг 1. Определитесь со своими финансовыми возможностями

Оценив размер своего капитала, можно понять, на какой вид инвестирования стоит обратить внимание. К примеру, при сумме в 400 тыс. рублей оптимальным решением станут REIT фонды, а при капитале в 5 млн рублей можно помимо них инвестировать средства и в коммерческую недвижимость.

Шаг 2. Проанализируйте рынок

Выбирая объект недвижимости для инвестиции, необходимо учесть множество факторов — от его расположения до возможного риска быть невостребованным у покупателей или арендаторов. Важно не только наперед просчитать ожидаемую прибыль от выбранного объекта, но и оценить недвижимость на вероятность неполучения отдачи.

Шаг 3. Подумайте, а нужен ли риэлтор

Покупка недвижимого имущества необязательна связана с привлечением агента. Во-первых, посреднику нужно будет платить комиссионные. А во-вторых, его задача — продать объект любой ценой. Далеко не всегда предложенные риэлтором варианты действительно выгодны для покупателя.

Шаг 4. Не экономьте на услугах юриста

Проверка юридической истории и чистоты приобретаемой недвижимости — важный момент. Такой подход позволит снизить вероятность мошенничества и избавит от длительных судебных тяжб и финансовых потерь. Кроме этого, юрист всегда даст консультацию по вопросам налогообложения и поможет корректно оформить весь пакет документов.

Шаг 5. Не стоит ожидать мгновенной прибыли

Инвестиции в недвижимость рассчитана на долгосрочную перспективу. Продавать купленную квартиру раньше, чем через 5 лет, невыгодно — нужно будет оплатить налог. А срок окупаемости коммерческого проекта составляет 6-8 лет.

На среднесрочную перспективу оптимально вкладывать в REIT фонды — в REITINVEST минимальный горизонт инвестирования составляет 3 года.

Подведение итогов

Анализ вариантов инвестиций в недвижимость показал, что по соотношению риск/доходность можно составить следующий рейтинг:

  1. REITфонды — без рисково, высокая доходность при минимальной сумме, отсутствие издержек (не нужно платить налоги и комиссионные);
  2. Инвестиции в коммерческую недвижимость — хорошая доходность и средние риски, но требуется солидный капитал;
  3. Покупка жилой и загородной недвижимости в России — доходность обеспечивается грамотный выбором объекта, есть риски неполучения прибыли из-за отсутствия спроса или проблем у застройщика;
  4. Инвестиции в зарубежную недвижимость — при самостоятельном управлении процессом требуется привлечение посредника (дополнительные расходы), существуют риски мошенничества и неэффективного управления имуществом;
  5. Приобретение земельных участков — в настоящее время не приносит ощутимой доходности, существуют риски не реализовать приобретенный объект по запланированной стоимости.

<<ПРОЙТИ ОБУЧЕНИЕ И ПОДПИСАТЬСЯ НА КАЛАЛ >>

 

<<ПРОЙТИ ОБУЧЕНИЕ И ПОДПИСАТЬСЯ НА КАЛАЛ >>

Подписка

Получи
5 сверхприбыльных
стратегий, заработка

на бинарных опционах

  • Топ5 брокеров БО

  • ТОП-5 Форекс брокеров

  • forum banner
    Learn More About Social Trading
  • l04321y92o9ky5ykhr
  •  

    Получи
    5 сверхприбыльных
    стратегий, заработка

    на бинарных опционах

  • Реклама на сайте
  • Scroll top